關于金融支持前海深港現(xiàn)代服務業(yè)合作區(qū)全面深化改革開放的意見

中國人民銀行 銀保監(jiān)會 證監(jiān)會 外匯局 廣東省人民政府關于金融支持前海深港現(xiàn)代服務業(yè)合作區(qū)全面深化改革開放的意見
銀發(fā)〔2023〕42號

開發(fā)建設前海深港現(xiàn)代服務業(yè)合作區(qū)（以下簡稱前海合作區(qū)）是支持香港經濟社會發(fā)展、提升粵港澳合作水平、構建對外開放新格局的重要舉措。為深入貫徹習近平總書記在深圳經濟特區(qū)建立40周年慶祝大會和慶祝香港回歸祖國25周年大會上的系列重要講話精神，按照黨中央、國務院決策部署，落實前海合作區(qū)全面深化改革方案要求，堅持“依托香港、服務內地、面向世界”，全面強化前海合作區(qū)國家金融業(yè)對外開放試驗示范窗口和跨境人民幣業(yè)務創(chuàng)新試驗區(qū)功能，支持香港融入國家金融改革開放新格局，提升香港國際金融中心地位，經國務院同意，提出以下意見。

一、總體要求

（一）指導思想。

以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，全面貫徹黨的二十大精神，立足新發(fā)展階段，貫徹新發(fā)展理念，加快構建新發(fā)展格局，以推動高質量發(fā)展為主題，以深化供給側結構性改革為主線，以制度創(chuàng)新為核心，在“一國兩制”框架下先行先試，打造粵港澳大灣區(qū)全面深化改革創(chuàng)新試驗平臺，建設高水平對外開放門戶樞紐，不斷構建國際合作和競爭新優(yōu)勢。依托前海合作區(qū)加強深港金融合作，進一步發(fā)揮香港國際金融中心作用，聚焦資金要素的跨境自由流動，推動實現(xiàn)更高水平的資本項目開放，促進深港兩地之間金融服務業(yè)的開放與聯(lián)通。逐步構建與國際接軌的金融規(guī)則體系，打造市場化、法治化、國際化的金融環(huán)境。

（二）基本原則。

提升深港金融合作水平。按照遠近結合、民生優(yōu)先、分步推進的工作思路，實施更高水平、更深層次對香港金融開放與合作，推進與香港金融領域規(guī)則銜接、機制對接，促進內地與香港深度融合發(fā)展，不斷豐富“一國兩制”發(fā)展新實踐，在共同推進“一帶一路”建設、推進粵港澳大灣區(qū)建設、高水平參與國際合作方面發(fā)揮更大作用。

服務實體經濟高質量發(fā)展。立足前海合作區(qū)“擴區(qū)”后產業(yè)體系，培育以服務實體經濟為導向的金融業(yè)態(tài)，積極穩(wěn)妥推進金融機構、金融市場、金融產品和金融監(jiān)管創(chuàng)新，分階段推進資本項目可兌換，促進投資貿易自由化便利化，穩(wěn)步推進人民幣國際化，推行金融支持碳達峰碳中和政策，為前海合作區(qū)全面深化改革開放提供有力的金融支撐。

堅持防范系統(tǒng)性金融風險。堅持底線思維，建立健全區(qū)域金融監(jiān)管協(xié)調機制，創(chuàng)新激勵相容的風險防范機制，依托技術監(jiān)測、預警、處置等手段，在依法合規(guī)、風險可控前提下開展監(jiān)管科技跨境合作，完善與更大力度改革開放相匹配的金融風險防控體系，健全與香港接軌的金融法治，防范金融風險跨境傳導，守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險的底線。

（三）總體目標。

到2025年，建立健全以金融業(yè)擴大開放、人民幣國際化為重點的政策體系和管理體制，基本實現(xiàn)與香港金融市場高水平互聯(lián)互通，金融風險監(jiān)測、防范和化解體系更加完善，金融對粵港澳大灣區(qū)發(fā)展的支撐作用日益彰顯。

到2035年，實現(xiàn)以負面清單為基礎的更高水平金融開放，跨境資金高效便捷流動，基本建成與國際接軌的金融領域規(guī)則體系，金融環(huán)境達到世界一流水平，為全國金融業(yè)擴大開放起到更強示范引領作用。

二、深化深港金融合作，優(yōu)先開展服務民生領域的金融創(chuàng)新，構建粵港澳大灣區(qū)民生服務更優(yōu)質、更多樣、更便捷的金融服務體系

（一）便利香港居民開立內地銀行賬戶。擴大香港居民代理見證開立內地個人II類、III類銀行賬戶試點銀行范圍。探索在前海合作區(qū)加強線上業(yè)務創(chuàng)新，試點開展信用卡視頻面簽。

（二）便利香港居民信用融資。在征得香港居民同意的情況下，允許前海合作區(qū)內符合條件的港資商業(yè)銀行依法共享其香港母行掌握的同一香港居民信用狀況，為香港居民在前海合作區(qū)生活和就業(yè)提供信貸等金融服務。支持在前海合作區(qū)設立深圳市地方征信平臺，探索深港跨境征信合作。在遵守相關法律法規(guī)、安全可控的前提下，允許在前海合作區(qū)和香港均設有分支機構的中資商業(yè)銀行、港資商業(yè)銀行開展內部數(shù)據(jù)跨境流動試點。探索深港市場化企業(yè)征信機構依法開展跨境交流合作，在客戶同意的前提下，允許前海合作區(qū)和香港的銀行通過企業(yè)征信機構獲取雙方客戶的企業(yè)征信信息，促進兩地跨境企業(yè)貸款業(yè)務發(fā)展。

（三）便利香港企業(yè)跨境投融資。支持港企港人在前海合作區(qū)創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)。支持前海合作區(qū)內符合條件的港資小微企業(yè)在500萬元人民幣的限額內從境外銀行獲得人民幣貸款。

（四）便利香港專業(yè)人士執(zhí)業(yè)。鼓勵前海合作區(qū)內資證券期貨經營機構提升港籍從業(yè)人員比例，擴大港籍專業(yè)人士專業(yè)能力輻射范圍。支持銀行與非銀行支付機構合作基于實際薪酬水平提供個人薪酬跨境收付便利化服務。

（五）支持香港打造資產管理中心。允許香港私人銀行、家族財富管理機構等在前海合作區(qū)設立專營機構，支持符合條件的香港資產管理機構在前海合作區(qū)設立合資理財公司，依法開展跨境資產管理業(yè)務。允許前海合作區(qū)將債券市場柜臺業(yè)務債券品種拓展至公司信用類債券，拓寬粵港澳大灣區(qū)主體投融資渠道。

（六）拓展香港金融業(yè)發(fā)展空間。支持高水平建設前海深港國際金融城，為香港金融機構依法依規(guī)跨境辦公以及香港數(shù)字金融、金融科技等迭代升級提供空間載體。支持前海深港國際金融城內符合條件的金融機構與香港金融機構依法聯(lián)動開展金融業(yè)務創(chuàng)新，提高相關國際業(yè)務能力，為企業(yè)“走出去”提供金融服務。

三、深化深港金融市場和基礎設施互聯(lián)互通，在跨境金融領域先行先試，強化跨境人民幣業(yè)務創(chuàng)新試驗區(qū)功能

（七）擴大港資金融機構業(yè)務范圍。支持境外特別是香港地區(qū)銀行在前海合作區(qū)的分支機構取得基金托管業(yè)務資格。允許前海合作區(qū)內證券公司經香港持牌金融機構授權后，向其內地客戶轉發(fā)香港持牌金融機構發(fā)布的就港股通股票提供投資分析意見的證券研究報告（包括按照香港《證券及期貨條例》規(guī)定注冊為“注冊機構”的銀行發(fā)布的研究報告），為內地投資者投資決策提供參考。支持前海合作區(qū)內證券公司在境內開展跨境業(yè)務試點、承銷熊貓債業(yè)務等，對相關業(yè)務明確相應監(jiān)管政策。

（八）允許證券業(yè)金融機構在香港開展直接融資。允許前海合作區(qū)內證券公司、期貨公司通過境外上市等跨境融資方式補充資本金。支持前海合作區(qū)內企業(yè)依法利用香港（開放式基金型公司或有限合伙基金等）平臺進行融資及開拓海外業(yè)務，以及利用房地產投資信托基金將優(yōu)質地產及基礎設施項目在香港上市及進行融資。在依法合規(guī)前提下，探索前海合作區(qū)內期貨公司在特定品種業(yè)務上為境外子公司提供跨境擔保、增信支持、內保外貸等。支持前海合作區(qū)內基金公司積極參與交易所買賣基金（ETF）互掛及內地與香港公開募集證券投資基金互認。

（九）加強深港債券交易合作與創(chuàng)新。支持深圳證券交易所設立粵港澳大灣區(qū)債券平臺，推動內地與香港交易所債券市場互聯(lián)互通機制建設。支持前海合作區(qū)內符合條件的銀行和企業(yè)在香港直接發(fā)行人民幣計價的證券產品。

（十）完善跨境保險業(yè)務。加快在前海合作區(qū)設立粵港澳大灣區(qū)保險服務中心。支持前海合作區(qū)保險機構與香港保險機構合作開發(fā)針對合作區(qū)居民符合規(guī)定的醫(yī)療險、養(yǎng)老險、航運險、信用保險等跨境保險產品。

（十一）有序探索深港私募通機制。允許前海合作區(qū)面向香港開展跨境雙向股權投資便利化試點，簡化申辦流程，進一步拓展投資范圍，探索降低香港投資者準入要求。支持深港創(chuàng)業(yè)投資基金、私募股權投資基金在前海合作區(qū)聯(lián)動發(fā)展。優(yōu)先支持在香港有限合伙基金制度安排下注冊的私募股權基金獲得合格境外有限合伙人（QFLP）資質以及直接申請在前海合作區(qū)設立合格境外有限合伙人，參與內地私募股權投資，在總量管理的基礎上，允許靈活自主配置和更換投資項目，優(yōu)先支持獲得合格境外有限合伙人資質的機構主體運作一年后直接申請合格境內投資者境外投資資質。明確香港投資者的非居民稅收地位。

（十二）試點開展私募股權和創(chuàng)業(yè)投資份額轉讓。探索開展私募股權和創(chuàng)業(yè)投資份額轉讓試點，建設私募股權和創(chuàng)業(yè)投資二級交易市場，拓寬行業(yè)退出渠道，增強流動性，促進行業(yè)良性發(fā)展。

（十三）依法合規(guī)建設大宗商品現(xiàn)貨交易平臺。支持香港交易所前海聯(lián)合交易中心開展大宗商品跨境現(xiàn)貨交易人民幣計價結算業(yè)務。依法合規(guī)拓展香港交易所前海聯(lián)合交易中心的業(yè)務及功能，有序豐富交易品種，增強大宗商品定價能力。

四、擴大金融業(yè)對外開放，在外匯管理改革和人民幣國際化領域先行先試，強化國家金融業(yè)對外開放試驗示范窗口功能

（十四）擴大銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)開放。允許境外特別是香港地區(qū)金融機構在前海合作區(qū)設立商業(yè)銀行、理財子公司、消費金融公司、養(yǎng)老金管理公司。支持符合條件的香港地區(qū)銀行在前海合作區(qū)依法設立分支機構，拓展內地業(yè)務。允許境外特別是香港地區(qū)金融機構在前海合作區(qū)設立證券公司、公募基金公司、期貨公司、基金銷售公司。允許境外特別是香港地區(qū)金融機構在前海合作區(qū)設立人身險公司、財產險公司、保險控股公司。允許跨國企業(yè)在前海合作區(qū)率先設立財資中心，為中資企業(yè)海外經營活動提供服務。支持符合金融控股公司設立情形、條件成熟的企業(yè)集團在前海合作區(qū)設立金融控股公司。支持符合條件的境內外金融機構、國際金融組織在前海合作區(qū)設立研發(fā)中心、科創(chuàng)中心、數(shù)據(jù)服務中心等功能性總部。

（十五）提升跨境貿易結算便利化水平。在前海合作區(qū)實施更便利的貨物貿易資金結算措施，對真實、合法的貨物貿易實施更便利的資金收付措施。對前海合作區(qū)內符合條件的企業(yè)實施貨物貿易超期限等特殊退匯業(yè)務免于事前登記措施。支持跨境電商等貿易新業(yè)態(tài)跨境人民幣結算便利化。允許銀行為前海合作區(qū)內符合條件企業(yè)開展真實、合法新型離岸國際貿易提供高效便捷的跨境資金結算服務。允許前海合作區(qū)內企業(yè)進口支付的人民幣在境外直接購匯后支付給境外出口商。支持在前海合作區(qū)探索運輸發(fā)票網上核驗，便利境內運費劃轉。支持在前海合作區(qū)探索個人經常項目本外幣收支一體化管理。允許前海合作區(qū)內居民個人在年度額度內，直接憑本人有效身份證件辦理跨境人民幣匯款和收款業(yè)務。

（十六）適度放寬跨境投融資限制。境外機構在前海合作區(qū)內商業(yè)銀行開立的人民幣銀行結算賬戶內的資金，可以轉存為定期存款及用于購買大額存單。研究前海合作區(qū)內符合條件的資產管理公司（不含基金管理公司、地方資產管理公司）開展資產支持證券（ABS）跨境轉讓業(yè)務試點。

（十七）探索資本項目可兌換有效路徑。允許前海合作區(qū)內符合條件的金融機構開展跨境證券投資等業(yè)務。允許在前海合作區(qū)開展取消外商直接投資人民幣資本金專用存款賬戶試點，在確保資金使用符合規(guī)定、交易行為可追溯的前提下，結算銀行可直接為前海合作區(qū)內符合條件的外商投資企業(yè)辦理人民幣資本金入賬結算業(yè)務，無需開立人民幣資本金專用存款賬戶。允許前海合作區(qū)內商業(yè)銀行辦理境內企業(yè)境外上市登記業(yè)務。便利前海合作區(qū)內企業(yè)在真實業(yè)務背景下靈活開展跨境融資，放寬前海合作區(qū)內企業(yè)境外放款限制，將放款上限比例由所有者權益的50%擴大至80%。

（十八）探索跨境支付清算新機制。允許前海合作區(qū)內符合條件的非銀行支付機構開展跨境支付業(yè)務。便利香港居民在前海合作區(qū)使用移動電子支付工具進行人民幣支付，推動移動電子支付工具在前海合作區(qū)互通使用。支持前海合作區(qū)內符合條件的機構接入人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS），促進人民幣跨境支付系統(tǒng)拓展粵港澳大灣區(qū)業(yè)務。在前海合作區(qū)穩(wěn)步開展本外幣合一銀行結算賬戶體系試點，為市場主體提供優(yōu)質、安全、高效的銀行賬戶服務。

（十九）拓展離岸賬戶功能。在賬戶隔離、風險可控前提下，支持符合條件的商業(yè)銀行在現(xiàn)行法律法規(guī)和外匯管理制度框架內穩(wěn)妥開展離岸銀行業(yè)務。擴大基于離岸銀行賬戶（OSA）的離岸業(yè)務范圍，允許已取得離岸銀行業(yè)務資格的商業(yè)銀行在前海合作區(qū)設立離岸銀行業(yè)務專營機構或法人機構，為實體經濟開展離岸業(yè)務提供金融服務。

五、發(fā)展特色金融產業(yè)，培育以服務“擴區(qū)”后產業(yè)體系和中小微企業(yè)為導向的金融業(yè)態(tài)

（二十）推動綠色金融發(fā)展。支持前海合作區(qū)內金融機構積極開展綠色金融產品創(chuàng)新，開展環(huán)境（包括與氣候相關，下同）信息披露試點，探索深港互認的、統(tǒng)一的金融機構環(huán)境信息披露標準。支持香港等地國際綠色金融認證機構在前海合作區(qū)設立機構。鼓勵香港等地國際風險投資機構、創(chuàng)業(yè)投資機構投資前海合作區(qū)及粵港澳大灣區(qū)綠色技術、綠色項目。支持前海合作區(qū)內企業(yè)赴香港發(fā)行綠色債券和獲取銀行綠色融資，通過制定發(fā)布赴港發(fā)行綠色債券流程參考等方式，讓更多企業(yè)掌握在香港發(fā)行債券的相關要求、主要流程和優(yōu)惠條件。強化對金融機構的綠色金融業(yè)績評價。鼓勵深港綠色金融人才的培訓和交流。

（二十一）創(chuàng)新發(fā)展供應鏈金融。研究前海合作區(qū)內符合進出口與收付匯一致性要求的商業(yè)保理公司辦理基于真實國際貿易背景的商業(yè)保理業(yè)務方案。支持前海合作區(qū)與香港聯(lián)動開展飛機、船舶、汽車等融資租賃業(yè)務。在全口徑跨境融資宏觀審慎管理框架下，允許前海合作區(qū)內符合條件的融資租賃母公司及其子公司共享母公司外債額度。允許前海合作區(qū)內符合條件的境內機構使用自有外匯收入支付境內經營性租賃外幣租金。鼓勵前海合作區(qū)內符合條件的小額貸款公司、融資租賃公司和商業(yè)保理公司接入人民銀行征信系統(tǒng)。

（二十二）加大金融對海洋經濟發(fā)展的支持力度。支持前海合作區(qū)內金融機構開展航運融資、航運保險、航運再保險等業(yè)務，在業(yè)務范圍內拓展支持領域，加大對海洋經濟發(fā)展的支持力度。支持按市場化原則設立港航產業(yè)投資基金，提升高端港航服務能級。

（二十三）支持開展科創(chuàng)金融試點。支持前海合作區(qū)內科創(chuàng)企業(yè)開展海外融資和境外并購業(yè)務，引進海外技術。支持商業(yè)銀行在前海合作區(qū)設立科技支行，探索在資本占用、不良貸款容忍度、核銷和責任追究等方面實行差異化管理。在依法合規(guī)、風險可控、商業(yè)可持續(xù)前提下，鼓勵銀行業(yè)金融機構充分發(fā)揮與其子公司的協(xié)同作用，加強同外部投資機構的合作，探索“貸款+外部直投”等業(yè)務新模式，助力前海合作區(qū)內科創(chuàng)企業(yè)上市。

（二十四）支持金融科技發(fā)展。支持在前海合作區(qū)設立領先的深港金融科技研究中心或實驗室。支持在前海合作區(qū)深化實施金融科技創(chuàng)新監(jiān)管工具，強化金融科技創(chuàng)新監(jiān)管工具與香港金融管理局“監(jiān)管沙盒”的協(xié)同聯(lián)動，提升金融科技監(jiān)管統(tǒng)一性、專業(yè)性和穿透性。

六、加強深港金融監(jiān)管合作，探索與香港金融體系相適應的包容審慎監(jiān)管模式，健全跨境金融風險防控機制

（二十五）建立深港金融監(jiān)管合作機制。支持深港兩地在前海合作區(qū)建立緊密的跨境金融監(jiān)管合作機制和定期會商機制，協(xié)同開展防范非法金融活動和跨境金融風險，保護金融消費合法權益。

（二十六）探索跨境金融監(jiān)管創(chuàng)新。發(fā)揮前海合作區(qū)地方金融監(jiān)管部門法定機構運作優(yōu)勢。加強深港兩地金融管理部門人員交流。開展監(jiān)管科技的研究與應用，探索開展相關試點項目。發(fā)揮前海合作區(qū)作為粵港澳大灣區(qū)全面深化改革創(chuàng)新試驗平臺在金融領域“試驗田”作用。

（二十七）優(yōu)化金融法治環(huán)境。加大對非法金融活動的懲罰力度，支持在前海合作區(qū)高標準建設中國（深圳）證券仲裁中心，構建國際化、多元化跨境金融糾紛解決機制，服務保障前海合作區(qū)實施國家金融戰(zhàn)略，營造良好的金融法治環(huán)境。

七、保障措施

（二十八）加強黨的領導。堅持和加強黨的全面領導，堅決貫徹黨的基本理論、基本路線、基本方略，增強“四個意識”、堅定“四個自信”、做到“兩個維護”，把黨的領導貫穿金融支持前海合作區(qū)深化改革開放全過程。堅定不移推動全面從嚴治黨向縱深發(fā)展，為前海合作區(qū)全面深化改革開放提供堅強保障。

（二十九）加強組織實施。各有關部門要加大業(yè)務指導和支持力度，按程序將前海合作區(qū)既有相關支持政策覆蓋到前海合作區(qū)“擴區(qū)”后的全部區(qū)域。加大賦權力度，加強督促檢查，及時總結評估，對效果好、風險可控的經驗，復制推廣至全國其他地區(qū)，如遇重大事項，及時按程序請示報告。加強深港兩地金融監(jiān)管交流與合作，完善信息共享機制，協(xié)調解決跨境金融發(fā)展和監(jiān)管問題。支持前海合作區(qū)以清單式申請授權方式，在與香港金融市場互聯(lián)互通、人民幣跨境使用、外匯管理便利化等領域深化改革、擴大開放。本意見涉及港澳服務和服務提供者市場準入開放和單獨優(yōu)惠待遇的措施，納入內地與香港、澳門關于建立更緊密經貿關系的安排（CEPA）框架下實施。

（三十）加強人才保障。制定吸引高層次金融人才的配套政策，著力引進和培養(yǎng)高層次金融人才。加強人員培訓和能力建設，培養(yǎng)一批既通曉國際規(guī)則、又熟悉中國國情的高層次金融人才。設立深港金融創(chuàng)新發(fā)展委員會，承辦深港金融論壇，搭建深港兩地金融界溝通對話、聯(lián)系互動、交流合作的重要機制和平臺，為深港金融合作提供咨詢建議。

人民銀行
銀保監(jiān)會
證監(jiān)會
外匯局
廣東省人民政府
2023年2月17日